Регистрация и продажа
финансовых организаций - МФО, КПК, Ломбардов внесение в реестр ЦБ

МФО: деньги выдаются любым физ. и юр лицам. Чаще всего используют для онлайн и офлайн займов до зарплаты, POS и целевых.
Ломбард: займы только физ. лицам под залог имущества (вещи, транспорт и т.д.)
КПК: возможность законно выдавать крупные целевые займы пайщикам под залог (в т.ч. недвижимости, маткапитала). Подробнее об отличиях читайте в нашей статье.

Вы получаете полный комплект:

• Устав
• Свидетельство ИНН
• Решение о создании
• Выписка из реестра ЦБ
• Приказ о назначении директора
• Договор аренды юрадреса
• Доступы в личные кабинеты ЦБ и Росфинмониторинга
• Отчетность в ЦБ, ФНС
• Печать

Сначала мы предоставляем документы для проверки, затем согласовываем условия, порядок подписания и расчетов. Оформление сделки происходит у нотариуса. Покупатель получает полный комплект документов, доступы в личные кабинеты, обязательные внутренние регламенты и печать. Организация уже внесена в реестр Банка России и включена в СРО, имеет все необходимые допуски и документацию, можно начинать работать сразу.

В среднем сделка занимает 3–5 рабочих дней. Срок зависит от готовности сторон к сделке, проверки документов и согласования порядка подписания и расчетов. Сам процесс после того как стороны все согласовали обычно выглядит так: подготовка и финальная проверка документов 1-3 дня, назначение даты сделки, 1 день - переоформление у Нотариуса и передача полного к-та документов, доступы в лк и печать. Далее следует процесс государственной перерегистрации. После этого компания переходит в собственность клиента.

Микрофинансовый бизнес - это отдельное направление финансового бизнеса, в котором компания работает с займами и получает доход от их выдачи и сопровождения. Бизнес микрофинансовая организация это деятельность, которая находится под контролем Банка России: для законного запуска нужны включение в реестр МФО / МКК, членство в СРО, подготовленные документы, внутренние регламенты, отчётность и соблюдение требований к работе с заёмщиками.

МФО: для МКК - 5 миллионов рублей, МФК - 70 миллионов рублей.
КПК: Требуется резервный фонд минимум 10 % от паевого фонда
Ломбард: не регламентируется. Достаточно стандарта для ООО - 10 тр

Нет. Мы предоставим отчётность из ЦБ, подтверждающую отсутствие операций. Все компании имеют «чистую историю».

Поэтапно: сначала подбираем подходящий формат организации, анализируем имеющиеся документы и готовим полный комплект, проверяем учредителей и генерального директора на соответствие требованиям ЦБ и деловую репутацию (в случае с кооперативами - председателя правления), сопровождаем регистрацию юридического лица. Далее вносим в реестр ЦБ и вступаем в СРО. По итогам клиент получает готовую организацию со всеми необходимыми допусками и полный комплект документов для начала работы. Если со стороны ЦБ или СРО поступают дополнительные запросы, срок может быть больше.

По закону максимальный срок 30 рабочих дней. В большинстве случаев регистрация занимает 20–25 рабочих дней. Зависит от вида организации, полноты и качества предоставленных документов, наличия дополнительных запросов со стороны Банка России и СРО. Мы отслеживаем статус на каждом этапе от принято к рассмотрению до получения выписки о включении в реестр ЦБ.

Выбор зависит не от того, какой финансовый бизнес лучше в целом, а от модели, которая подходит под задачи планируемого проекта. Если нужен офлайн-бизнес с залогами, консервативной степенью риска, при этом нет задачи быстрой оборачиваемости инвестиций - чаще рассматривают ломбард. Если задача быстрой оборачиваемости капитала, выдача займов онлайн, работа с физическими лицами или займами для бизнеса, оптимальным форматом может быть МФО. Ну а если модель строится вокруг пайщиков, привлечения средств внутри кооператива, займов участникам или займов под залог недвижимости, тут подойдет кредитный потребительский кооператив. Правильный выбор зависит от бюджета, источника клиентов, региона, продукта, допустимого уровня риска и целей собственника бизнеса.