Помогаем при проверках и запросах Банка России

50+ Ломбардов на юридическом сопровождении

В 2012 году ответили на первый запрос ЦБ

Юрист для Ломбардов — правовая защита при работе с Банком России

Устраняем юридические риски, готовим документы, защищаем при проверках, берём на себя диалог с ЦБ и Росфинмониторингом.

Получить консультацию

1 месяц
Бесплатно

Увидеть на практике

1 месяц бухгалтерского и юридического сопровождения — бесплатно

Закон — не рекомендация. Мы защищаем тех, кто работает с деньгами под прицелом регулятора

Выстраиваем систему, которую проверки не ломают.

Юридическое сопровождение Ломбарда — это не просто шаблоны. Это грамотная защита бизнеса, знание требований ЦБ и умение решать вопросы до того, как они станут проблемой

Здесь нет “универсального юриста”. Только точная работа с регуляторными требованиями.

Ольга Алексеевна

Управляющий директор

13 лет в финансовом секторе
10 лет взаимодействует с ЦБ

90% ответов ЦБ — приняты с первого раза

0 предписаний у клиентов на сопровождении

Работаем официально с ответственностью по договору

Прозрачные тарифы, соблюдение стандартов Банка Росии, защита от претензий регулятора

Стоимость юридической защиты Ломбарда

Максимум

Всё из “Профи”+ персональный юрист, вникает в ваш бизнес, пишет и отвечает, берет на себя все кейсы и задачи

Что входит:

Ответ на запрос ЦБ, Росфин

Разработка форм и регламентов

Консультации по деятельности

Регулярная проверка документов

Коммуникации с ЦБ, СРО

Защита при проверках

Юридический аудит

Персональный юрист

Стоимость: от 35 000 ₽

Консультация

Профессиональный

Юридическая защита работы Ломбарда под ключ: договора, регламенты, помощь при проверках, общение с регулятором

Что входит:

Ответ на запрос ЦБ, Росфин

Разработка форм и регламентов

Консультации по деятельности

Регулярная проверка документов

Коммуникации с ЦБ, СРО

Защита при проверках

Юридический аудит

Персональный юрист

Стоимость: от 25 000 ₽

Консультация

Разово — по запросу

Ответ на запрос ЦБ, СРО, проверка договоров, корректировка под 151-ФЗ или 115-ФЗ, консультация по задаче

Что входит:

Ответ на запрос ЦБ, Росфин

Разовая задача по деятельности

Консультации по задаче

Регулярная проверка документов

Коммуникации с ЦБ, СРО

Защита при проверках

Юридический аудит

Персональный юрист

Стоимость: от 2 000 ₽

Консультация

Кейсы: как обеспечиваем защиту Ломбардов

«Нестандартный кейс — нужно было МФО под узкий сегмент. Создали устав, подобрали коды оквэд и помогли пройти регистрацию без доработок. Всё получилось — за 25 дней внесли в реестр, дали методички и даже шаблоны договоров.»

Регистрация МФО с особым уставом и ОКВЭД

Силк Финанс, Москва

«В действующий бизнес появилась необходимость получить статус Микрофинансовой Компании МФК. Их всего 40 шт на всю Россию. Уникальная услуга, подготовили полный к-т документов, все согласовали с ЦБ, статус был получен с 1-го раза»

Получение статуса МФК для крупной компании

Корона, Новосибирск

«Компания была чистая, документы в порядке. Через 10 дней запустились. Отдельно спасибо за вступление в СРО.»

Взяли новую МФО без истории, уже в реестре

МКК Терция, Москва

«Получил всю документацию, реестр, устав — полностью готово. Сделка заняла 5 дней. Уже выдано 80+ займов.»

Искал готовую МФО под инвестиционный проект

ФинСаппорт, Москва

«Команда взяла на себя всё — от документов до взаимодействия с ЦБ. Без проволочек, работают как часы. Всем советую.»

Знакомые уже брали МФО до этого, пришли по рекомендациям.

ФинМейт, Москва

Получите бесплатную
консультацию от Юриста ломбарда

Разберём вашу задачу и подберём оптимальное решение

Расскажем о нюансах в работе Ломбардов под надзором ЦБ

Ответим на вопросы по требованиям и срокам

Покажем что важно, как решали подобные кейсы раньше

Получить консультацию

Деньги делают деньги. Защищаем Ломбарды, где деньги основной инструмент

Общаемся с регулятором на одном языке с 2012 года. Берём на себя всю правовую работу — от локальных актов до официальных ответов.

Выстраиваем правовую модель Ломбардов

Сопровождение на всех этапах: от старта до проверок

Договора, внутренние положения, правовые формы

Юристы, которые выдерживают любую проверку ЦБ

Почитайте, что пишут о нас клиенты

Говорят, мы неплохо работаем

Everything should be made as simple as possible, but not simpler.

Юрист Ломбарда на 30 дней — бесплатно!

Покажем, как устроена эффективная защита Ломбардов и как избежать предписаний от регулятора.

Получить консультацию

Берем на себя юридическую защиту под ключ, взаимодействие с регулятором

Ежегодно сопровождаем десятки Ломбардов

20 лет стажа, 15 — в финансах. Опыт работы в топ-10 банке РФ, ЕПС, отчётность ЦБ, знает, где регулятор ищет ошибки.

Главный бухгалтер

Оксана Геннадьевна

11 лет практики, 8 — в финансах. 115-ФЗ, договоры, проверки ЦБ — обеспечивает полную правовую защиту Ломбардов

Главный юрист

Никита Владимирович

16 лет в управлении, 13 — в финансах. Создала более 50 Ломбардов, проходила проверки ЦБ, выстраивала работу фин. компаний с нуля.

Управляющий директор

Ольга Алексеевна

10 лет в бухучёте Ломбардов. Расчёты по займам, отчётность ЦБ, восстановление учёта, нормативы.

Заместитель Главного бухгалтера

Евгения Алексеевна

6 лет опыта, 4 — в Ломбардах. Ведёт текущий учёт, регламенты, готовит отчётность по требованиям ЦБ.

Заместитель Главного бухгалтера

Екатерина Анатольевна

17 лет стажа. Восстанавливала учёт, готовит отчётность, сопровождает проверки и контролирует соответствие требованиям ЦБ.

Главный бухгалтер

Светлана Викторовна

Прозрачный процесс, учет и отчетность, полная поддержка

Как проходит оказание юридических услуг Ломбардам

+ Получите чек-лист «Чем отличается юрист Ломбарда от обычного»!

Оставьте заявку на бесплатную консультацию

Оставить заявку

5

Результат: налаженная система, документы в порядке, у регулятора нет вопросов.

Продолжаем на постоянной основе или подключаемся по запросу
Консультируем, обновляем документы, сопровождаем при проверках.

Ежедневная работа

4

Налаживаем взаимодействие с регулятором и Росфинмониторингом

Берём на себя коммуникацию с ЦБ, Росфинмониторингом. Готовим официальные ответы, формируем позицию.

Отвечаем на запросы

2

Результат: получите подробный аудит текущей ситуации

Проверяем устав, локальные акты, договора, переписку с ЦБ. Находим слабые места и формируем пошаговый план юридической защиты.

Аудит документов

3

Гарантия: все документы соответствуют требованиям, предписаний от надзорных органов нет.

Приводим документы в соответствие с требованиями ЦБ. Чего не хватает - разрабатываем: договоры займа, правила, положения и тд

Наводим порядок

1

Вы сразу поймёте, что получаете: юридическую защиту

Собираем исходные данные, анализируем, рассказываем что нужно сделать срочно что может подождать, где потенциальные риски.

Заявка или звонок

Отвечаем на ваши вопросы

Как действовать, если Банк России прислал запрос или начал проверку?

Важно действовать чётко по регламенту, чтобы минимизировать риски санкций и исключения из реестра.

Не игнорировать и не тянуть со сроками. У ЦБ чёткие дедлайны на ответы (обычно 3–5 рабочих дней)
Проанализировать запрос - понять, какой департамент ЦБ запросил документы (надзор, лицензирование, 115‑ФЗ)
Подключить юриста, специализирующегося на Ломбардах - оценить формулировки, чтобы не дать лишней информации, которая может обернуться против компании.
Подготовить документы в правильном виде - ЦБ обращает внимание на оформление
Сверить внутренние документы - устав, внутренние правила, резервы, ПОД/ФТ — должны быть в актуальной версии. Проверить, нет ли расхождений с фактической работой (ЦБ это сопоставляет).
Подготовить и отправить ответ официально - письмо с сопроводительной запиской. Документы в формате, который запрашивает ЦБ (бумага/электронка). Сроки и номера исходящих должны быть зафиксированы.

Можно выстроить модель так, чтобы ЦБ минимально вмешивался и проверки проходили «по верхам», полностью исключить внимание регулятора невозможно — Ломбарды находятся под постоянным надзором по закону. Мы берем взаимодействие с регулятором на себя.

Можно ли выстроить работу так, чтобы ЦБ вообще не трогал?

Что нельзя допускать в работе Ломбардов ?

Есть несколько критично важных пунктов: выдавать займы без утверждённых внутренних правил, игнорировать требования ЦБ и запросы документов, нарушать 115‑ФЗ (ПОД/ФТ), завышать или скрывать реальные процентные ставки (ПСК), не формировать резервы, задерживать сдачу отчетности

Какие внутренние положения и регламенты обязательны для Ломбардов?

Для Ломбардов есть набор обязательных внутренних документов по закону: внутренние правила предоставления займов, положение о формировании резервов ПФР, положение о противодействии легализации ПОД/ФТ, учет залогов и тд

Никита Бондаренко

ведущий юрист компании

Остались вопросы? Получите бесплатный
аудит от главного Юриста Mr.Finance:

Никита Бондаренко, 8 лет в финансовом секторе, более 7 лет взаимодействует с Банком России.

Получить аудит

Покажем на что регулятор обращает внимание в 1 очередь

Никита Бондаренко

Главный юрист компании