В 2012 году открыли первую финансовую организацию
70+ МФО, Кооперативов, Ломбардов передано клиентам
Сопровождаем до результата - готовый финансовый бизнес
Поможем выбрать и открыть финансовый бизнес: МФО,
КПК, Ломбард — с нуля или через покупку готовой организации
От выбора модели до готовой финансовой организации: документы, официальная регистрация через Банк России, СРО, бухгалтерия, отчётность и сопровождение
1 месяц бухгалтерского и юридического сопровождения — бесплатно
Что такое Финансовый бизнес и чем он отличается от обычного
Финансовый бизнес — это деятельность, связанная с выдачей займов, привлечением сбережений или предоставлением денег под залог имущества. К нему относятся микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, ломбарды и другие компании, которые работают с займами, залогами, личными сбережениями, процентами, платежами и возвратом денежных средств.
Главное отличие финансового бизнеса от обычного — предметом деятельности здесь становятся деньги, денежные обязательства и связанные с ними финансовые услуги. Кроме того, финансово-кредитный бизнес находится под дополнительным контролем регулятора. Если в стандартном бизнесе ключевые вопросы чаще связаны с продажами, поставками, себестоимостью и клиентским сервисом, то в финансовой сфере дополнительно появляются требования Банка России, СРО, Росфинмониторинга, отчётности, внутреннего контроля и защиты прав заёмщиков.
Финансовую организацию недостаточно просто зарегистрировать как ООО и начать работу. Для законной деятельности необходимо получить официальный статус: внести организацию в реестр Банка России, подготовить обязательные внутренние документы, регламенты, порядок выдачи и возврата займов, отчётность в ЦБ, ПОД/ФТ-процедуры, бухгалтерский учёт и контроль операций.
Запуск финансового бизнеса начинается с юридического проектирования модели: сначала определяется формат работы — МФО, ломбард, кредитный кооператив или иной вариант, затем проверяются требования к статусу, документам, капиталу, СРО, отчётности и будущим операциям с клиентами. Такой подход позволяет заранее понять, что потребуется для законного запуска, какие вопросы могут возникнуть при рассмотрении документов регулятором и как подготовить компанию к фактической работе после включения в реестр или прохождения установленной процедуры допуска.
70+
Финансовых организаций запущено с нашей помощью с 2012 года
12+
лет практики получения допуска для работы от Банка России
3
СРО — партнёра
24
рабочих дня — средний срок запуска Финансового бизнеса под ключ
Государственный реестр
финансовых организаций
финансовых организаций
Какой финансовый бизнес можно открыть, сколько это стоит
Перед запуском важно выбрать подходящий формат: от него зависят документы, требования регулятора, сроки подготовки, расходы на старте, модель заработка и дальнейшая отчётность.
Микрофинансовая организация
МФО/МКК
МФО работают с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и компаниями. Могут выдавать краткосрочные займы онлайн и офлайн, займы “до зарплаты”, POS-финансирование, потребительские займы, займы для бизнеса или займы под залог ПТС.
Подходит, когда важны высокая оборачиваемость капитала, разные форматы выдачи займов и возможность масштабировать работу онлайн, через офисы и партнёрские каналы.
Что входит:
Регистрация новой МФО или подбор готовой компании;
Подготовка документов для внесения в реестр Банка России;
Сопровождение внесения в реестр ЦБ и вступления в СРО;
Внутренние положения и регламенты;
Договоры займа и документы для работы с заёмщиками;
Настройка личных кабинетов ЦБ, СРО и Росфинмониторинга;
Инструкции по дальнейшей работе.
Вы получаете:
МФО, внесённую в реестр Банка России, с полным комплектом документов и регламентов, членством в СРО и личными кабинетами.
Кредитный потребительский кооператив / КПК
Консервативный формат финансового бизнеса. Чаще всего выбирают те, кто хочет работать с пайщиками, сбережениями, займами под залог недвижимости или материнским капиталом.
Что входит:
Создание кооператива с нуля или подбор готового;
Устав, решения, протоколы и внутренние положения;
Проверка принципа общности и соответствия будущей модели;
Подготовка документов и вступление в СРО;
Внесение в реестр Банка России;
Внутренние документы и регламенты по пайщикам, взносам, займам и сбережениям;
Настройка личных кабинетов ЦБ, СРО и Росфинмониторинга;
Инструкции по началу работы.
Вы получаете:
Кредитный потребительский кооператив, внесённый в реестр ЦБ, с документами, СРО, внутренней документальной базой и готовностью к работе с пайщиками.
Ломбард
Ломбард выбирают тогда, когда нужна привычная и обеспеченная модель финансового бизнеса, где займы выдаются под залог имущества. Клиент получает деньги, а компания принимает в залог ювелирные изделия, технику, автомобили, часы или другие ликвидные предметы.
Что входит:
Регистрирация нового ломбарда или подбор готового;
Устав, ИНН, ОГРН, печать;
Сопровождение внесения в государственный реестр ломбардов Банка России;
Внутренние положения и регламенты;
Документы для работы с залогами;
Документы по ПОД/ФТ и внутреннему контролю;
Настроенные личные кабинеты ЦБ и Росфинмониторинга;
Инструкции по запуску и дальнейшей работе.
Вы получаете:
Ломбард с официальным статусом, комплектом документов, регламентами для начала работы с залогами.
13 лет открываем и запускаем финансовый бизнес — МФО, Ломбарды, Кооперативы
Передаём готовую финансовую организацию с полным комплектом документов, можно начинать работать сразу.
Мы не просто регистрируем — запускаем финансовый бизнес под ключ. Подбираем формат, создаём финансовую компанию с нуля или подбираем готовую. За 13 лет передали 70+ МФО, Кооперативов и Ломбардов по всей России.
На выходе получаете не просто ООО, а Финансовую организацию состоящую в реестрах ЦБ, СРО, документами и базой для начала работы.
Светлана Викторовна
17 лет в финансовом секторе
13 лет регистрирует финансовые компании
13 лет регистрирует финансовые компании
Главный бухгалтер
20–25 рабочих дней - средний срок регистрации финансового бизнеса
100% сделок - по официальному договору с гарантией
0 отказов - по сопровождаемым проектам при внесении в реестр Банка России
Кейсы: как создавали финансовые организации
Микрокредитная компания под нестандартную модель
Клиенту нужна была МКК под узкий сегмент займов. Подготовили устав, подобрали ОКВЭД, собрали документы, сопроводили регистрацию и внесение в реестр без доработок.
Результат: компания внесена в реестр за 25 рабочих дней, клиент получил комплект документов, договоры и инструкции для запуска.
Получение статуса МФК для крупной компании
«В действующий бизнес появилась необходимость получить статус Микрофинансовой Компании МФК. Их всего 40 шт на всю Россию. Уникальная услуга, подготовили полный к-т документов, все согласовали с ЦБ, статус был получен с 1-го раза»
Результат: статус получен с первого раза, без отказа и повторной подачи.
Покупка готовой МКК с чистой историей
Клиенту нужна была готовая компания в реестре ЦБ для быстрого запуска. Предоставили документы на проверку, подтвердили отсутствие деятельности, сопроводили сделку и вступление в СРО.
Результат: клиент получил МКК с документами, реестром, доступами и готовностью к работе.
Готовый кооператив под залоговую модель
Клиент рассматривал финансовый бизнес в формате КПК для работы с пайщиками и займами под залог недвижимости. Проверили документы, принцип общности, историю, СРО и комплект внутренних положений.
Результат: подобрали кооператив под задачу, передали документы и сопроводили запуск.
Регистрация ломбарда с нуля
Клиент хотел открыть залоговый финансовый бизнес без покупки готовой компании. Подготовили документы, зарегистрировали юридическое лицо, сопроводили внесение в реестр Банка России и подготовили документы для работы с залогами.
Результат: ломбард получил официальный статус и комплект документов для начала деятельности.
Почитайте, что пишут о нас клиенты
Говорят, мы неплохо работаем
Everything should be made as simple as possible, but not simpler.
Какие риски есть у финансового бизнеса, что оценить перед запуском
Финансовый бухгалтер на 30 дней — бесплатно!
При открытии Финансовой компании — 1 месяц Бухгалтерского обслуживания в подарок!
Наша команда ежегодно регистрирует десятки финансовых бизнесов по всей России
С учётом требований Банка России, СРО и Росфинмониторинга
16 лет в управлении, 13 — в финансах. Создала более 20 МКК, проходила проверки ЦБ, выстраивала работу фин. компаний с нуля.
Управляющий директор
Ольга Алексеевна
11 лет практики, 8 — в финансах. 115-ФЗ, договоры, проверки ЦБ — обеспечивает полную правовую защиту финансовых компаний.
Главный юрист
Никита Владимирович
20 лет стажа, 15 — в финансах. Опыт работы в топ-10 банке РФ, ЕПС, отчётность ЦБ, знает, где регулятор ищет ошибки.
Главный бухгалтер
Оксана Геннадьевна
17 лет стажа. Восстанавливала учёт, готовит отчётность МФО, сопровождает проверки и контролирует соответствие требованиям ЦБ.
Главный бухгалтер
Светлана Викторовна
10 лет в бухучёте КПК. Расчёты по займам, отчётность ЦБ, восстановление учёта, нормативы.
Заместитель Главного бухгалтера
Евгения Алексеевна
6 лет опыта, 4 — в МКК. Ведёт текущий учёт, регламенты, готовит отчётность по требованиям ЦБ.
Заместитель Главного бухгалтера
Екатерина Анатольевна
Мы сделали запуск Финансового бизнеса максимально простым и безопасным
Прозрачный процесс, официальная регистрация через
Банк России и поддержка после запуска
Банк России и поддержка после запуска
1
Заявка или звонок
Вы понимаете, какие варианты подходят под вашу модель.
Вы оставляете заявку или связываетесь с нами. Мы уточняем, что нужно от финансово-кредитного бизнеса, какие задачи и цели стоят перед проектом. Расскажем о доступных вариантах.
2
Выбор формата
Разбираем продукт, регион, сроки, стартовый капитал, допустимый уровень риска и будущую деятельность финансовой организации. Подбираем оптимальное решение под ваши цели.
Подбираем подходящую форму — МФО, кооператив или ломбард.
3
Обсуждение условий
Согласовываем стоимость, порядок работы, сроки, перечень документов, этапы регистрации или покупки, передачу доступов и сопровождение после запуска.
Все условия прозрачны и согласованы до подписания договора.
4
Подготовка документов
Готовый рабочий комплект документов, подготовленный под требования регулятора.
Готовим комплект документов под выбранный формат: учредительные документы, внутренние положения, регламенты, договоры, документы по ПОД/ФТ и материалы для внесения в реестр Банка России.
5
Регистрация компании
Сопровождаем юридическое оформление выбранной финансовой организации: регистрацию компании, подачу документов, внесение в реестр Банка России, вступление в СРО и подготовку регламентов.
Компания зарегистрирована, внесена в реестр ЦБ и готова к передаче.
6
Оформление у нотариуса
Сделка проходит официально у нотариуса: оформляется смена собственника, передаются документы, печать, доступы и внутренний комплект документов по финансовой организации.
Вы становитесь владельцем финансового бизнеса, готового к запуску.
Отвечаем на ваши вопросы
Сначала нужно определить, какая модель вам ближе: массовая выдача займов, залоговый бизнес, работа с пайщиками или покупка готовой финансовой организации. МФО требует хорошего скоринга и работы с просрочкой, ломбард — понимания залогов и оценки имущества, кооператив — работы с пайщиками, сбережениями и внутренними нормативами. Мы помогаем сравнить форматы и подобрать оптимальный по капиталу, рискам, срокам запуска и сложности сопровождения.
Можно, но запускать такой бизнес без профильного сопровождения рискованно. В финансовой сфере важны не только регистрация и документы, но и взаимодействие с Банком России, СРО, ПОД/ФТ, отчётность, договоры, бухгалтерия и внутренние процессы. Если опыта нет, лучше начинать с разбора модели и сразу подключать специалистов, которые знают требования к финансовым организациям и как они работают на практике.
Обычное ООО после регистрации может начинать деятельность в рамках выбранных ОКВЭД, если для неё не требуется специальный допуск. Чтобы создать финансовую организацию и законно работать она должна пройти дополнительные процедуры: подготовить профильные документы, получить статус через вступление в реестр Банка России, вступить в СРО для отдельных видов, настроить отчётность, ПОД/ФТ, бухгалтерию и внутренний контроль. Поэтому финансовый бизнес нельзя запускать как обычное ООО или ИП.
Большую часть этапов можно пройти дистанционно: консультации, подбор вида бизнеса, подготовку документов, проверку компании или ее создание с нуля, согласование условий и сопровождение регистрации. Личное участие может потребоваться на отдельных юридических этапах, например при нотариальном оформлении сделки или подписании документов. Формат работы зависит от того, создаётся новая компания или передаётся готовая финансовая организация.
После внесения в реестр начинается не менее важный этап — подготовка к фактической работе. Нужно настроить бухгалтерию, отчётность, личные кабинеты, внутренние документы, договоры, ПОД/ФТ, взаимодействие с СРО и операционные процессы. Именно поэтому мы сопровождаем не только регистрацию, но и запуск компании до состояния, когда с ней можно начинать работать.
Самого безопасного и одновременно самого прибыльного формата не существует. МФО может давать высокую оборачиваемость, но требует сильного контроля просрочки; ломбард обеспечен залогом, но зависит от оценки и ликвидности имущества; кооператив консервативнее, но сложнее по структуре и работе с пайщиками. Выбор зависит от вашей модели, капитала, команды и допустимого уровня риска.
Чаще всего выбирают формат без расчёта рисков, используют шаблонные документы, недооценивают требования ЦБ и СРО, поздно подключают профильного бухгалтера и не продумывают работу после регистрации. Ещё одна частая ошибка — считать, что внесение в реестр само по себе означает готовность компании к деятельности. На практике важно заранее подготовить договоры, регламенты, настроить учёт, отчётность, личные кабинеты и порядок работы с клиентами.
Подготовка включает не только регистрацию, но и весь рабочий комплект: учредительные документы, внутренние положения, договоры, регламенты, документы по ПОД/ФТ, личные кабинеты, СРО, бухгалтерский учёт, отчётность и инструкции по запуску. Для МФО важны документы по займам и просрочке, для ломбарда — залоги, оценка и хранение, для КПК — пайщики, взносы, сбережения и нормативы. Компания должна быть готова не только к внесению в реестр, но и к фактической деятельности.
Срок зависит от формата: МФО, кооператив или ломбард, а также от того, создаётся компания с нуля или подбирается готовая организация. В среднем подготовка, регистрационные действия и внесение в реестр занимают около 20–25 рабочих дней, если документы собраны корректно и нет дополнительных запросов. Покупка готовой компании обычно проходит быстрее 5-7 рабочих дней, но требует проверки документов, истории и статуса организации.
Напишите нам в любой мессенджер или оставьте заявку, пришлем бизнес-план, основанный на опыте десятков сопровождаемых нами организаций ежегодно. Открытия с нуля и покупки готового финансового бизнеса для сравнения
Хотите открыть финансовый бизнес без ошибок?
Расскажем, какой формат подойдёт под вашу задачу: МФО, Ломбард или Кредитный кооператив.
Никита Бондаренко
ведущий юрист компании
Покажем документы, сроки, стоимость, порядок регистрации, риски и варианты запуска: с нуля или через покупку готовой компании
Никита Бондаренко
ведущий юрист компании
Оставьте заявку
Наш специалист свяжется с Вами в течение 15 минут
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных и соглашаетесь с Политикой конфиденциальности