В 2012 году сдали первую отчетность в ЦБ
70+ Финансовых организаций на ежемесячном сопровождении
ЦБ + СРО + ФНС готовим
и сдаем комплексную отчетность
и сдаем комплексную отчетность
Подготавливаем и сдаем
бухгалтерскую, финансовую
отчетность в Банк России для Ломбардов, МФО, КПК
Формируем отчетность в ЦБ, СРО, Росфинмониторинг и ФНС, ведём бухгалтерский учёт, контролируем нормативы, резервы, проверяем личные кабинеты и отвечаем на запросы регулятора
1 месяц бухгалтерского и юридического сопровождения — бесплатно
Отчетность ЦБ: что это и кому нужно сдавать отчетность в Банк России
Отчётность в Банк России - это установленная регулятором система форм, сведений и показателей, через которую финансовая организация направляет регулятору данные о своей деятельности, финансовом состоянии, операциях, обязательствах и соблюдении требований и нормативов Банка России и законодательства.
Сдавать отчётность ЦБ обязаны организации, которые работают на финансовом рынке и находятся под надзором Банка России. В первую очередь это микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, ломбарды и другие участники финансового рынка, для которых установлены специальные формы, сроки и порядок представления отчётности регулятору.
Состав отчётности определяется видом финансовой организации и нормативными требованиями Банка России. Значение имеют бухгалтерские показатели, данные о выданных займах, заёмщиках, задолженности, обеспечении, резервах, собственных средствах, обязательствах, соблюдении нормативов и иных показателях, по которым регулятор оценивает деятельность организации.
Подготовка отчётности в Банк России требует системного подхода. Важно не только заполнить и отправить формы, но и убедиться, что фактические показатели соответствуют отчетности, договорам, операциям, документам и требованиям регулятора. Чем раньше выявлены расхождения и ошибки, тем ниже риск запросов и предписаний.
70+
МФО, Ломбардов, Кооперативов - ежемесячно готовим и сдаем отчетность в ЦБ
4
блока отчетности - СРО, ЦБ, ФНС и Росфинмониторинг
12+
лет практики взаимодействия с Банком России, СРО и Росфинмониторингом
0
предписаний у компании
на сопровождении более
3-х месяцев
на сопровождении более
3-х месяцев
Отчетность в Банк России
Ломбардов, МФО, Кредитных потребительских кооперативов
Ломбардов, МФО, Кредитных потребительских кооперативов
250+ финансовых организаций передано и сопровождается нами
С 2012 г. Работаем с МФО, КПК и Ломбардами
Полный цикл: отчетность в ЦБ, СРО, Росфинмониторинг и ФНС
Ведущие специалисты с опытом 15+ лет в финансовом секторе
Работаем официально, по договору, с зоной ответственности
Ошибки в отчетности чаще всего возникают не из-за одной неверно заполненной формы, а из-за расхождений между учетом, договорами, фактическими операциями, данными в личных кабинетах и прошлыми отчетными периодами. Перед сдачей отчетности в ЦБ важно проверять не только итоговые цифры, но и источник данных.
Частые ошибки в отчетности ЦБ из за которых возникают запросы регулятора
Самые частые ошибки в отчетности ЦБ
- в бухгалтерском отчете одна сумма, а в отчетной форме для ЦБ или СРО другая;
- договор займа оформлен одним образом, а в учете операция отражена иначе;
- проценты, просрочка или резервы посчитаны без сверки с фактическим состоянием портфеля;
- допущены ошибки в расчете нормативов и собственных средств;
- данные для ЦБ, СРО, ФНС и Росфинмониторинга расходятся между собой;
- отчетность отправили, но не проверили, принята ли она;
- на запрос регулятора отвечают общими пояснениями, не разобравшись в причине ошибки.
Главная задача проверки найти расхождения до того, как их увидит регулятор. Для этого необходимо сверять не только итоговые показатели, но и первичные данные, на которых построена отчетность.
Ольга Алексеевна
Исполнительный директор Mr.Finance
16 лет в финансовом секторе
12 лет опыт сдачи отчетности
в Банк России и СРО
12 лет опыт сдачи отчетности
в Банк России и СРО
Отчетность в СРО
Контролируем сроки, состав данных и соответствие показателей требованиям саморегулируемой организации.
Сдача отчетности в ЦБ
Сдаем отчетность регулятору: отправляем формы, контролируем сроки, электронную подпись, уведомления, статус принятия и возможные технические ошибки.
Проверка отчетности перед сдачей
Собираем данные, проверяем показатели, заполняем формы Банка России и готовим пакет к отправке.
Составление отчетности в ЦБ
Собираем данные, проверяем показатели, заполняем формы Банка России и готовим пакет к отправке.
Проверка отчетности перед сдачей
Проверяем полноту, логику и корректность данных. Если показатели не сходятся с учетом, документами или требованиями регулятора - находим проблему и исправляем до отправки.
Сдача отчетности в ЦБ
Сдаем отчетность регулятору: отправляем формы, контролируем сроки, электронную подпись, уведомления, статус принятия и возможные технические ошибки.
Отчетность в СРО
Собираем данные, проверяем показатели, заполняем формы Банка России и готовим пакет к отправке.
Что мы делаем:
Какая отчетность нужна разным финансовым организациям
Состав отчетности зависит от вида организации и требований регулятора. У МФО, КПК и ломбардов разные операции. Перед сдачей важно проверять сами формы, данные учета, договоры, займы, залоги, нормативы, резервы и личные кабинеты.
МФО / МКК
Что контролируется
займы, резервы, нормативы, собственные средства, заемщики
Куда сдаётся
Банк России, СРО, ФНС, Росфинмониторинг
КПК / ПК
Что контролируется
пайщики, паевые взносы, займы, сбережения, членская база
Куда сдаётся
Банк России, СРО, ФНС
Ломбарды
Что контролируется
займы, залоги, залоговые билеты, проценты, реализация имущества
Куда сдаётся
Банк России, ФНС, Росфинмониторинг
Что входит в отчётность ЦБ
/ 1
Составление отчетности в
Банк России
Банк России
Собираем данные, проверяем показатели, заполняем формы Банка России и готовим пакет к отправке.
/ 2
Проверка отчетности перед сдачей
Проверяем полноту, точность и корректность данных. Если показатели не сходятся с бух учетом, документами или требованиями регулятора - находим проблему и исправляем до отправки.
/ 3
Сдача отчетности в Банк России
Сдаем отчетность регулятору: отправляем формы, контролируем сроки, электронную подпись, уведомления, статус принятия и возможные технические ошибки.
/ 4
Отчетность в СРО
Контролируем сроки, состав, полноту данных и соответствие показателей требованиям саморегулируемой организации.
/ 5
Бухгалтерская отчетность Финансовых организаций
Ведём бухгалтерский учет и отчетность для МФО, МКК, КПК, ПК и Ломбардов с учетом специфики финансовой деятельности.
/ 6
Росфинмониторинг и ПОД/ФТ
Контролируем блок ПОД/ФТ: личный кабинет, внутренние документы, контроль операций, сроки и обязательные действия по требованиям Росфинмониторинга.
/ 7
ФНС и налоговая отчетность
Формируем и сдаём налоговую отчетность, проверяем, чтобы бухгалтерские данные не конфликтовали с отчетностью для ЦБ, СРО и другими регуляторными блоками.
/ 8
Восстановление учета
Если отчетность не сдавалась, сдавалась с ошибками или учет велся формально — проводим проверку, восстанавливаем данные, исправляем расхождения и приводим отчетность в порядок.
Цифры лучше слов
250+
финансовых организаций переданы нам для подготовки, проверки и сдачи отчётности в ЦБ, СРО и Росфинмониторинг с 2012 года
15+ лет
опыт ведущих специалистов в финансовом секторе, регуляторной отчётности и взаимодействии с Банком России
4
направления — ЦБ, СРО, Росфинмониторинг и ФНС — контролируем все блоки отчётности финансовой организации
3
вида организаций — МФО, Кооперативы и Ломбарды — знаем тонкости и специфику отчётности каждого
100%
отчётности сдаётся в срок — следим, чтобы формы были подготовлены, проверены и отправлены в установленные сроки
5
этапов контроля - собираем данные, проверяем, готовим формы, отправляем отчетность и контролируем результат сдачи
Для каждого направления своя отчетность и свои требования ЦБ
Закрываем полностью блок отчетности перед регулятором:
Формируем отчетность под ключ для МФО и МКК под требования Банка России: бухгалтерский учет, регуляторные формы, данные по займам, начислениям, резервам, нормативам и отчетность в СРО.
- Ведём учет микрофинансовой деятельности
- Готовим и сдаём отчетность для Банка России
- Контролируем и проверяем нормативы, резервы
- Сдаём отчетность в СРО
- Проверяем данные на соответствие требованиям регулятора
- Помогаем при запросах ЦБ и СРО
Формируем отчетность под ключ для КПК и ПК под требования Банка России и СРО: бухгалтерский учет, членская база, паевые взносы, займы, личные сбережения, внутренние документы и регуляторные формы.
- Ведём учет пайщиков, паевых взносов и операций кооператива
- Готовим и сдаём отчетность для Банка России
- Сдаём отчетность в СРО
- Проверяем данные по займам, сбережениям и обязательствам
- Контролируем бухгалтерскую и налоговую отчетность кооператива
- Сверяем учет, договоры, внутренние положения и решения органов управления
- Помогаем при запросах ЦБ, СРО и проверке документов
Формируем отчетность под ключ для Ломбардов под требования Банка России: бухгалтерский учет, регуляторные формы, данные по займам, залогам, процентам, залоговым билетам и реализации невостребованного имущества.
- Ведём учет ломбардной деятельности
- Готовим и сдаём отчетность для Банка России
- Проверяем данные по займам, залогам, процентам и имуществу
- Контролируем бухгалтерскую и налоговую отчетность ломбарда
- Сверяем залоговые билеты, договоры, операции и бухгалтерские показатели
- Проверяем данные на соответствие требованиям регулятора
- Помогаем при запросах ЦБ и подготовке пояснений
Восстанавливаем учет и отчетность финансовых организаций
Закрываем проблемный блок по отчетности: для МФО, МКК, КПК, ПК и Ломбардов - если приходили предписания, отчеты возвращали на доработку, сроки нарушены, учет велся формально или предыдущий бухгалтер не знал специфику финансовых организаций.
- Проводим аудит текущего учета и прошлых отчетов
- Проверяем личные кабинеты, уведомления, статусы сдачи и переписку с ЦБ
- Находим расхождения между бухгалтерией, документами и фактической деятельностью
- Определяем, какие формы нужно исправить, досдать или пересобрать
- Восстанавливаем данные по займам, пайщикам, залогам, начислениям и операциям
- Формируем план безопасной сдачи отчетности
- Настраиваем дальнейший календарь отчетности
Сколько стоит подготовка и сдача отчетности в ЦБ
Финальная стоимость зависит от вида организации, объема операций, количества отчетных форм, состояния учета и задач.
Базовый
Для тех, кому нужно закрыть блок отчётности перед регулятором с нуля.
Что входит:
Проверка сданной отчётности;
Подготовка отчётности в ЦБ;
Подготовка отчётности в СРО и Росфинмониторинг;
Базовая бухгалтерская отчётность;
Контроль сроков сдачи;
Консультации по отчётности.
Профессиональный
Для тех, кому нужен постоянный и углублённый контроль всей отчётности.
Что входит:
Всё из базового тарифа;
Расчёт резервов и контроль нормативов;
Проверка данных перед сдачей;
Сопровождение по ПОД/ФТ;
Взаимодействие с ЦБ и СРО;
Помощь при запросах регулятора.
Максимум
Для тех, кому нужно полное погружение в отчётность, учёт и документы.
Что входит:
Всё из тарифа «Профессиональный»;
Персональный бухгалтер;
Юридическое сопровождение;
Восстановление учёта;
Подготовка пояснений для ЦБ;
Консультации по финансовой и правовой модели.
Финансовая организация отвечает не только за учет, но и за качество данных перед регулятором
Для обычной компании бухгалтерия - это учет, налоги и отчетность перед ФНС. Для МФО, Кооперативов и Ломбардов этого недостаточно.
Финансовая организация работает под надзором Банка России, СРО, Росфинмониторинга и внутренних правил контроля. Поэтому важно помимо сдачи отчетности понимать, каково качество данных на которых она основана, чем подтверждаются показатели и не расходятся ли они с реальной деятельностью компании.
Ошибка в одном блоке может потянуть за собой вопросы по всей системе: займам, резервам, нормативам, пайщикам, залогам, договорам, внутренним положениям и предыдущим отчетным периодам.
Кейсы: сопровождение отчетности МФО, Кооперативов и Ломбардов — от восстановления учета до принятия регулятором
Восстановление отчетности МФО после смены бухгалтера
Компания обратилась после ошибок в отчетности: часть данных не сходилась с учетом, возникли вопросы по резервам и срокам сдачи.
Что сделали: проверили учет, восстановили данные, пересобрали отчетность, подготовили пояснения и настроили дальнейший календарь сдачи.
Результат: отчетность приведена в порядок, компания продолжила работу без хаоса перед каждым отчетным периодом.
Отчетность КПК с проблемами в учете пайщиков
Кооператив вел учет формально: данные по пайщикам, взносам, займам и внутренним документам не были связаны между собой.
Что сделали: проверили членскую базу, учет, договоры, внутренние положения и отчетность в СРО и ЦБ.
Результат: сформировали понятную систему учета и отчетности, снизили риск расхождений при запросах.
Отчетность Ломбарда с несвязанными данными по залогам
У ломбарда были расхождения между учетом займов, залоговыми билетами, бухгалтерией и показателями для отчетности.
Что сделали: разобрали операции, сверили залоги, начисления, реализацию невостребованного имущества и подготовили корректные данные для отчетности.
Результат: отчетность стала отражать реальную деятельность ломбарда, а не набор разрозненных цифр.
Как проходит подготовка и сдача
отчетности в Банк России
Прозрачный процесс, контроль на каждом этапе
1
Заявка или звонок
Итог: Понимаете объем работ и график дедлайнов.
Оставляете заявку или пишете в мессенджер. Уточняем тип организации (МФО, КПК, Ломбард) и текущие задачи. Рассказываем о сроках сдачи и составе отчетности под ваш бизнес.
2
Аудит и проверка
Изучаем личные кабинеты ЦБ и СРО. Проверяем займы, резервы и нормативы. Если в учете ошибки — сначала наводим порядок, чтобы отчетность прошла проверку регулятора.
Контроль: Выявляем риски до начала сдачи форм.
3
Подготовка форм
Формируем отчетные данные и заполняем формы регулятора под ключ. Сверяем показатели бухгалтерии с реальностью, документами и выписками. Исключаем логические ошибки и расхождения в цифрах.
Точность: Данные на 100% готовы к отправке в ЦБ.
4
Сдача отчетности
Статус: Отчетность принята в установленный срок.
Отправляем отчеты в ЦБ, СРО, ФНС и Росфинмониторинг. Контролируем статус принятия и уведомления. При получении запросов — оперативно готовим ответы и пояснения.
5
Сопровождение
Работаем дальше как часть вашей команды. Ведем календарь отчетности, обновляем документы и отвечаем на запросы. Берем на себя весь цикл взаимодействия с регулятором.
Партнерство: Полная поддержка вашей компании 24/7.
Почитайте, что пишут о нас клиенты
Говорят, мы неплохо работаем
Everything should be made as simple as possible, but not simpler.
Команда Mr.Finance: Люди, которые понимают финансовый бизнес не по учебникам
16 лет в управлении, 13 — в финансах. Создала более 20 МКК, проходила проверки ЦБ, выстраивала работу фин. компаний с нуля.
Управляющий директор
Ольга Алексеевна
11 лет практики, 8 — в финансах. 115-ФЗ, договоры, проверки ЦБ — обеспечивает полную правовую защиту финансовых компаний.
Главный юрист
Никита Владимирович
20 лет стажа, 15 — в финансах. Опыт работы в топ-10 банке РФ, ЕПС, отчётность ЦБ, знает, где регулятор ищет ошибки.
Главный бухгалтер
Оксана Геннадьевна
17 лет стажа. Восстанавливала учёт, готовит отчётность МФО, сопровождает проверки и контролирует соответствие требованиям ЦБ.
Главный бухгалтер
Светлана Викторовна
10 лет в бухучёте КПК. Расчёты по займам, отчётность ЦБ, восстановление учёта, нормативы.
Заместитель Главного бухгалтера
Евгения Алексеевна
6 лет опыта, 4 — в МКК. Ведёт текущий учёт, регламенты, готовит отчётность по требованиям ЦБ.
Заместитель Главного бухгалтера
Екатерина Анатольевна
Отвечаем на ваши вопросы
Отчетность в ЦБ включает установленные Банком России формы и сведения о деятельности финансовой организации. Состав отчетности зависит от вида компании: МФО, МКК, КПК, ПК, ломбард или другой участник финансового рынка.
Отчетность МФО сдаётся по установленным формам Банка России через личный кабинет участника информационного обмена. Помимо отчетности в ЦБ, микрофинансовая организация контролирует отчетность в СРО, ФНС и обязанности по Росфинмониторингу.
Налоговая отчетность в ФНС показывает обороты, доходы, расходы, прибыль, страховые взносы, показатели дебиторской и кредиторской задолженности. Отчетность в Банк России показывает, как финансовая организация соблюдает требования регулятора: по займам, резервам, нормативам, залогам, пайщикам, внутреннему контролю и финансовым показателям. Поэтому ошибки в отчетности ЦБ могут возникнуть даже тогда, когда налоговая отчетность сдана корректно.
Компания может передать на сопровождение только подготовку, проверку и сдачу отчетности в ЦБ, СРО, Росфинмониторинг, если бухгалтерский учет уже ведётся внутри компании или сторонним бухгалтером.
Перед сдачей отчетности потребуется проверить исходные данные: займы, резервы, залоги, договоры, личные кабинеты и прошлые периоды. Если в учете есть расхождения, мы покажем, что нужно исправить, чтобы отчетность была сдана корректно.
Перед сдачей отчетности потребуется проверить исходные данные: займы, резервы, залоги, договоры, личные кабинеты и прошлые периоды. Если в учете есть расхождения, мы покажем, что нужно исправить, чтобы отчетность была сдана корректно.
Да. Сначала проводится аудит учета, документов, предыдущих отчетов и личных кабинетов. После этого определяется, какие формы не сданы, где есть ошибки и как безопаснее восстановить отчетность.
Формы отчетности ЦБ — это специальные формы, по которым финансовые организации передают регулятору данные о своей деятельности. Для МФО, КПК и ломбардов состав форм отличается, поэтому нельзя использовать один шаблон для всех направлений.
Регулятор может направить запрос, потребовать пояснения, корректировку данных или устранение нарушений. Проблемы возникают не только из-за некорректности заполнения самой формы, но и из-за расхождений между отчетностью, бухгалтерским учетом, договорами, операциями, личным кабинетом, данными СРО, ФНС и Росфинмониторинга.
Важно заранее проверить показатели, сроки, корректность заполнения формы ЦБ, электронную подпись и связку данных между всеми учетными блоками. Если ошибка уже допущена, нужно быстро разобраться в причине, подготовить пояснения, внести исправления и выстроить дальнейшую сдачу так, чтобы нарушение не повторялось.
Важно заранее проверить показатели, сроки, корректность заполнения формы ЦБ, электронную подпись и связку данных между всеми учетными блоками. Если ошибка уже допущена, нужно быстро разобраться в причине, подготовить пояснения, внести исправления и выстроить дальнейшую сдачу так, чтобы нарушение не повторялось.
Потребительский кооператив обычно сдаёт бухгалтерскую и налоговую отчетность, а Кредитный потребительский кооператив дополнительно сдаёт отчетность в ЦБ и СРО. Сначала важно определить вид кооператива КПК или ПК, а затем уже формировать календарь отчетности.
Отчетность ломбарда включает сведения о займам, залогах, процентах, залоговых билетах, невостребованном имуществе, бухгалтерских показателях и данных для Банка России. Важно, чтобы учет залогов и займов совпадал с бухгалтерской отчетностью.
Основной профиль Mr.Finance — МФО, МКК, КПК, ПК, ломбарды и связанные финансовые организации. Если речь именно о банках или кредитных организациях в строгом смысле, такую задачу нужно разбирать отдельно, потому что у них другой порядок отчетности.
Оставьте заявку
Наш специалист свяжется с Вами в течение 15 минут
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных и соглашаетесь с Политикой конфиденциальности