В 2012 году сдали первую отчетность в Банк России
70+ Финансовых организаций на ежемесячном сопровождении
ЦБ + СРО + ФНС готовим
и сдаем комплексную отчетность
и сдаем комплексную отчетность
Подготавливаем и сдаем отчетность в ЦБ для финансовых организаций: Ломбардов,
МФО, Кооперативов
Берём на себя весь отчетный цикл: готовим формы для ЦБ, СРО, Росфинмониторинга и ФНС, ведём и проверяем бухгалтерский учёт, контролируем нормативы, резервы, личные кабинеты и отвечаем на запросы регулятора
1 месяц бухгалтерского и юридического сопровождения — бесплатно
Отчетность в Банк России: что это и кому нужно ее сдавать
Отчётность в Банк России - это установленная регулятором система форм, сведений и показателей, через которую финансовая организация направляет регулятору данные о своей деятельности, финансовом состоянии, операциях, обязательствах и соблюдении требований и нормативов Банка России и законодательства.
Сдавать отчётность ЦБ обязаны организации, которые работают на финансовом рынке и находятся под надзором Банка России. В первую очередь это микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, ломбарды и другие участники финансового рынка, для которых установлены специальные формы, сроки и порядок представления отчётности регулятору.
Состав отчётности определяется видом финансовой организации и нормативными требованиями Банка России. Значение имеют бухгалтерские показатели, данные о выданных займах, заёмщиках, задолженности, обеспечении, резервах, собственных средствах, обязательствах, соблюдении нормативов и иных показателях, по которым регулятор оценивает деятельность организации.
Подготовка отчётности в Банк России требует системного подхода. Важно не только заполнить и отправить формы, но и убедиться, что фактические показатели соответствуют отчетности, договорам, операциям, документам и требованиям регулятора. Чем раньше выявлены расхождения и ошибки, тем ниже риск запросов и предписаний.
70+
МФО, Ломбардов, Кооперативов - ежемесячно готовим и сдаем отчетность в ЦБ
4
блока отчетности - СРО, ЦБ, ФНС и Росфинмониторинг
12+
лет практики взаимодействия с Банком России, СРО и РОсфинмониторингом
0
предписаний у компании
на сопровождении более
3-х месяцев
на сопровождении более
3-х месяцев
Отчетность в Банк России
250+ финансовых организаций передано и сопровождается нами
С 2012 г. Работаем с МФО, КПК и Ломбардами
Полный цикл: отчетность в ЦБ, СРО, Росфинмониторинг и ФНС
Ведущие специалисты с опытом 15+ лет в финансовом секторе
Работаем официально, по договору, с зоной ответственности
Отчётность в ЦБ — это зона регуляторного риска, а не обычная бухгалтерская задача
Финансовая организация работает под контролем регулятора. Поэтому отчетность в ЦБ это не просто “сдать баланс” или отправить налоговую декларацию.
Здесь важны правильность заполнения формы Банка России, сроки, нормативы, резервы, данные по займам, заемщикам, залогам, операциям, СРО, Росфинмониторинг и связь всех показателей с бухгалтерским учетом.
Если данные в отчетности, документах и реальной деятельности расходятся, начинаются запросы, доработки, предписания и риски для компании.
Мы не просто сдаем отчетность. Мы наводим порядок в данных, чтобы компания могла спокойно пройти проверку и ответить на запрос регулятора.
Ольга Алексеевна
Исполнительный директор Mr.Finance
16 лет в сфере регулирования, отчётности и судебной защиты бизнеса. 12 лет — в сопровождении финансовых организаций
Отчетность в СРО
Контролируем сроки, состав данных и соответствие показателей требованиям саморегулируемой организации.
Сдача отчетности в ЦБ
Сдаем отчетность регулятору: отправляем формы, контролируем сроки, электронную подпись, уведомления, статус принятия и возможные технические ошибки.
Проверка отчетности перед сдачей
Собираем данные, проверяем показатели, заполняем формы Банка России и готовим пакет к отправке.
Составление отчетности в ЦБ
Собираем данные, проверяем показатели, заполняем формы Банка России и готовим пакет к отправке.
Проверка отчетности перед сдачей
Проверяем полноту, логику и корректность данных. Если показатели не сходятся с учетом, документами или требованиями регулятора - находим проблему и исправляем до отправки.
Сдача отчетности в ЦБ
Сдаем отчетность регулятору: отправляем формы, контролируем сроки, электронную подпись, уведомления, статус принятия и возможные технические ошибки.
Отчетность в СРО
Собираем данные, проверяем показатели, заполняем формы Банка России и готовим пакет к отправке.
Что мы делаем:
Услуги по отчётности в ЦБ для финансовых организаций
/ 1
Составление отчетности в
Банк России
Банк России
Собираем данные, проверяем показатели, заполняем формы Банка России и готовим пакет к отправке.
/ 2
Проверка отчетности перед сдачей
Проверяем полноту, точность и корректность данных. Если показатели не сходятся с бух учетом, документами или требованиями регулятора - находим проблему и исправляем до отправки.
/ 3
Сдача отчетности в Банк России
Сдаем отчетность регулятору: отправляем формы, контролируем сроки, электронную подпись, уведомления, статус принятия и возможные технические ошибки.
/ 4
Отчетность в СРО
Контролируем сроки, состав, полноту данных и соответствие показателей требованиям саморегулируемой организации.
/ 5
Бухгалтерская отчетность Финансовых организаций
Ведём бухгалтерский учет и отчетность для МФО, МКК, КПК, ПК и Ломбардов с учетом специфики финансовой деятельности.
/ 6
Росфинмониторинг и ПОД/ФТ
Контролируем блок ПОД/ФТ: личный кабинет, внутренние документы, контроль операций, сроки и обязательные действия по требованиям Росфинмониторинга.
/ 7
ФНС и налоговая отчетность
Формируем и сдаём налоговую отчетность, проверяем, чтобы бухгалтерские данные не конфликтовали с отчетностью для ЦБ, СРО и другими регуляторными блоками.
/ 8
Восстановление учета
Если отчетность не сдавалась, сдавалась с ошибками или учет велся формально — проводим проверку, восстанавливаем данные, исправляем расхождения и приводим отчетность в порядок.
Цифры лучше слов
250+
финансовых организаций переданы нам для подготовки, проверки и сдачи отчётности в ЦБ, СРО и Росфинмониторинг с 2012 года
15+ лет
опыт ведущих специалистов в финансовом секторе, регуляторной отчётности и взаимодействии с Банком России
4
направления — ЦБ, СРО, Росфинмониторинг и ФНС — контролируем все блоки отчётности финансовой организации
3
вида организаций — МФО, Кооперативы и Ломбарды — знаем тонкости и специфику отчётности каждого
100%
отчётности сдаётся в срок — следим, чтобы формы были подготовлены, проверены и отправлены установленные сроки
5
этапов контроля - собираем данные, проверяем, готовим формы, отправляем отчетность и контролируем результат сдачи
Для каждого направления своя отчетность и свои требования ЦБ
Закрываем полностью блок отчетности перед регулятором:
Микрофинансовые организации
Формируем отчетность под ключ для МФО и МКК под требования Банка России: бухгалтерский учет, регуляторные формы, данные по займам, начислениям, резервам, нормативам и отчетность в СРО.
- Ведём учет микрофинансовой деятельности
- Готовим и сдаём отчетность для Банка России
- Контролируем и проверяем нормативы, резервы
- Сдаём отчетность в СРО
- Проверяем данные на соответствие требованиям регулятора
- Помогаем при запросах ЦБ и СРО
Кредитные потребительские кооперативы
Формируем отчетность под ключ для КПК и ПК под требования Банка России и СРО: бухгалтерский учет, членская база, паевые взносы, займы, личные сбережения, внутренние документы и регуляторные формы.
- Ведём учет пайщиков, паевых взносов и операций кооператива
- Готовим и сдаём отчетность для Банка России
- Сдаём отчетность в СРО
- Проверяем данные по займам, сбережениям и обязательствам
- Контролируем бухгалтерскую и налоговую отчетность кооператива
- Сверяем учет, договоры, внутренние положения и решения органов управления
- Помогаем при запросах ЦБ, СРО и проверке документов
Ломбарды
Формируем отчетность под ключ для Ломбардов под требования Банка России: бухгалтерский учет, регуляторные формы, данные по займам, залогам, процентам, залоговым билетам и реализации невостребованного имущества.
- Ведём учет ломбардной деятельности
- Готовим и сдаём отчетность для Банка России
- Проверяем данные по займам, залогам, процентам и имуществу
- Контролируем бухгалтерскую и налоговую отчетность ломбарда
- Сверяем залоговые билеты, договоры, операции и бухгалтерские показатели
- Проверяем данные на соответствие требованиям регулятора
- Помогаем при запросах ЦБ и подготовке пояснений
Восстанавливаем учет и отчетность
Закрываем проблемный блок по отчетности: для МФО, МКК, КПК, ПК и Ломбардов - если приходили предписания, отчеты возвращали на доработку, сроки нарушены, учет велся формально или предыдущий бухгалтер не знал специфику финансовых организаций.
- Проводим аудит текущего учета и прошлых отчетов
- Проверяем личные кабинеты, уведомления, статусы сдачи и переписку с ЦБ
- Находим расхождения между бухгалтерией, документами и фактической деятельностью
- Определяем, какие формы нужно исправить, досдать или пересобрать
- Восстанавливаем данные по займам, пайщикам, залогам, начислениям и операциям
- Формируем план безопасной сдачи отчетности
- Настраиваем дальнейший календарь отчетности
Сколько стоит подготовка и сдача отчетности в ЦБ
Финальная стоимость зависит от вида организации, объема операций, количества отчетных форм, состояния учета и задач.
Базовый
Для тех, кому нужно закрыть блок отчётности перед регулятором с нуля.
Что входит:
Проверка сданной отчётности;
Подготовка отчётности в ЦБ;
Подготовка отчётности в СРО и Росфинмониторинг;
Базовая бухгалтерская отчётность;
Контроль сроков сдачи;
Консультации по отчётности.
Профессиональный
Для тех, кому нужен постоянный и углублённый контроль всей отчётности.
Что входит:
Всё из базового тарифа;
Расчёт резервов и контроль нормативов;
Проверка данных перед сдачей;
Сопровождение по ПОД/ФТ;
Взаимодействие с ЦБ и СРО;
Помощь при запросах регулятора.
Максимум
Для тех, кому нужно полное погружение в отчётность, учёт и документы.
Что входит:
Всё из тарифа «Профессиональный»;
Персональный бухгалтер;
Юридическое сопровождение;
Восстановление учёта;
Подготовка пояснений для ЦБ;
Консультации по финансовой и правовой модели.
Финансовая организация отвечает не только за учет, но и за качество данных перед регулятором
Для обычной компании бухгалтерия - это учет, налоги и отчетность перед ФНС. Для МФО, Кооперативов и Лмбардов этого недостаточно.
Финансовая организация работает под надзором Банка России, СРО, Росфинмониторинга и внутренних правил контроля. Поэтому важно помимо сдачи отчетности понимать, каково качество данных на которых она собрана, чем подтверждаются показатели и не расходятся ли они с реальной деятельностью компании.
Ошибка в одном блоке может потянуть за собой вопросы по всей системе: займам, резервам, нормативам, пайщикам, залогам, договорам, внутренним положениям и предыдущим отчетным периодам.
Кейсы: сопровождение отчетности МФО, Кооперативов и Ломбардов — от восстановления учета до принятия регулятором
МФО после смены бухгалтера
Компания обратилась после ошибок в отчетности: часть данных не сходилась с учетом, возникли вопросы по резервам и срокам сдачи.
Что сделали: проверили учет, восстановили данные, пересобрали отчетность, подготовили пояснения и настроили дальнейший календарь сдачи.
Результат: отчетность приведена в порядок, компания продолжила работу без хаоса перед каждым отчетным периодом.
КПК с проблемами в учете пайщиков
Кооператив вел учет формально: данные по пайщикам, взносам, займам и внутренним документам не были связаны между собой.
Что сделали: проверили членскую базу, учет, договоры, внутренние положения и отчетность в СРО и ЦБ.
Результат: сформировали понятную систему учета и отчетности, снизили риск расхождений при запросах.
Ломбард с несвязанными данными по залогам
У ломбарда были расхождения между учетом займов, залоговыми билетами, бухгалтерией и показателями для отчетности.
Что сделали: разобрали операции, сверили залоги, начисления, реализацию невостребованного имущества и подготовили корректные данные для отчетности.
Результат: отчетность стала отражать реальную деятельность ломбарда, а не набор разрозненных цифр.
Наш подход - сначала качество данных, потом отправка отчетности
Мы не работаем по принципу “заполнили форму и отправили”. Сначала проверяем основу, на которой держится отчетность:
- учет займов, начислений, резервов, паев, сбережений и залогов;
- соответствие данных бухгалтерии, договоров и внутренних документов;
- корректность показателей для ЦБ и СРО;
- сроки сдачи и статус отчетности в личных кабинетах;
- риски расхождений, доработок и запросов регулятора.
Только после этого заполняем формы, сдаём отчетность и контролируем результат отправки.
Для нас отчетность считается закрытой не тогда, когда файл отправлен, а когда данные проверены, отчет принят, сроки соблюдены, а на возможный запрос будет готов ответ.
Как проходит подготовка и сдача
отчетности в Банк России
Прозрачный процесс, контроль на каждом этапе
1
Заявка или звонок
Итог: Понимаете объем работ и график дедлайнов.
Оставляете заявку или пишете в мессенджер. Уточняем тип организации (МФО, КПК, Ломбард) и текущие задачи. Рассказываем о сроках сдачи и составе отчетности под ваш бизнес.
2
Аудит и проверка
Изучаем личные кабинеты ЦБ и СРО. Проверяем займы, резервы и нормативы. Если в учете ошибки — сначала наводим порядок, чтобы отчетность прошла проверку регулятора.
Контроль: Выявляем риски до начала сдачи форм.
3
Подготовка форм
Формируем отчетные данные и заполняем формы регулятора под ключ. Сверяем показатели бухгалтерии с реальностью, документами и выписками. Исключаем логические ошибки и расхождения в цифрах.
Точность: Данные на 100% готовы к отправке в ЦБ.
4
Сдача отчетности
Статус: Отчетность принята в установленный срок.
Отправляем отчеты в ЦБ, СРО, ФНС и Росфинмониторинг. Контролируем статус принятия и уведомления. При получении запросов — оперативно готовим ответы и пояснения.
5
Сопровождение
Работаем дальше как часть вашей команды. Ведем календарь отчетности, обновляем документы и отвечаем на запросы. Берем на себя весь цикл взаимодействия с регулятором.
Партнерство: Полная поддержка вашей компании 24/7.
Почитайте, что пишут о нас клиенты
Говорят, мы неплохо работаем
Everything should be made as simple as possible, but not simpler.
Команда Mr.Finance: Люди, которые понимают финансовый бизнес не по учебникам
16 лет в управлении, 13 — в финансах. Создала более 20 МКК, проходила проверки ЦБ, выстраивала работу фин. компаний с нуля.
Управляющий директор
Ольга Алексеевна
11 лет практики, 8 — в финансах. 115-ФЗ, договоры, проверки ЦБ — обеспечивает полную правовую защиту финансовых компаний.
Главный юрист
Никита Владимирович
20 лет стажа, 15 — в финансах. Опыт работы в топ-10 банке РФ, ЕПС, отчётность ЦБ, знает, где регулятор ищет ошибки.
Главный бухгалтер
Оксана Геннадьевна
17 лет стажа. Восстанавливала учёт, готовит отчётность МФО, сопровождает проверки и контролирует соответствие требованиям ЦБ.
Главный бухгалтер
Светлана Викторовна
10 лет в бухучёте КПК. Расчёты по займам, отчётность ЦБ, восстановление учёта, нормативы.
Заместитель Главного бухгалтера
Евгения Алексеевна
6 лет опыта, 4 — в МКК. Ведёт текущий учёт, регламенты, готовит отчётность по требованиям ЦБ.
Заместитель Главного бухгалтера
Екатерина Анатольевна
Отвечаем на ваши вопросы
Отчетность в ЦБ включает установленные Банком России формы и сведения о деятельности финансовой организации. Состав отчетности зависит от вида компании: МФО, МКК, КПК, ПК, ломбард или другой участник финансового рынка.
Отчетность МФО сдаётся по установленным формам Банка России через личный кабинет участника информационного обмена. Помимо отчетности в ЦБ, микрофинансовая организация контролирует отчетность в СРО, ФНС и обязанности по Росфинмониторингу.
Бухгалтерская отчетность МКК связана с микрофинансовой деятельностью: займами, процентами, задолженностью, резервами, нормативами и отчетностью в ЦБ. Поэтому вести МКК как обычное ООО без учета требований Банка России рискованно.
Отчетность в ЦБ для КПК учитывает специфику кредитного потребительского кооператива: паи, пайщиков, личные сбережения, займы, членство в СРО и соблюдение нормативов. Данные должны совпадать с бухгалтерским учетом и внутренними документами.
Да. Сначала проводится аудит учета, документов, предыдущих отчетов и личных кабинетов. После этого определяется, какие формы не сданы, где есть ошибки и как безопаснее восстановить отчетность.
Формы отчетности ЦБ — это специальные формы, по которым финансовые организации передают регулятору данные о своей деятельности. Для МФО, КПК и ломбардов состав форм отличается, поэтому нельзя использовать один шаблон для всех направлений.
Кооперативы сдают бухгалтерскую, налоговую и, если речь о КПК, регуляторную отчетность в Банк России и СРО. Конкретный состав зависит от вида кооператива, операций, пайщиков, займов, сбережений и требований регулятора.
Потребительский кооператив обычно сдаёт бухгалтерскую и налоговую отчетность, а кредитный потребительский кооператив дополнительно сдаёт отчетность в ЦБ и СРО. Поэтому сначала важно определить вид кооператива: КПК, ПК или СКПК, а затем уже формировать календарь отчетности.
Отчетность ломбарда включает сведения о займам, залогах, процентах, залоговых билетах, невостребованном имуществе, бухгалтерских показателях и данных для Банка России. Важно, чтобы учет залогов и займов совпадал с бухгалтерской отчетностью.
Основной профиль Mr.Finance — МФО, МКК, КПК, ПК, ломбарды и связанные финансовые организации. Если речь именно о банках или кредитных организациях в строгом смысле, такую задачу нужно разбирать отдельно, потому что у них другой порядок отчетности.
Оставьте заявку
Наш специалист свяжется с Вами в течение 15 минут
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных и соглашаетесь с Политикой конфиденциальности